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险资运用政策再松绑 支持实体经济引“活水”

时间:2019-09-27 17:12:54

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编者按:

1月28日,银保监会新闻发言人肖远企在接受《金融时报》记者采访时表示,为更好发挥保险公司机构投资者作用,维护上市公司和资本市场稳定健康发展,银保监会鼓励保险公司使用长久期账户资金,增持优质上市公司股票和债券,拓宽专项产品投资范围,加大专项产品落地力度。

这两天,保险资金运用政策松绑的消息再次刷屏朋友圈。这也是银保监会在一周之内关于保险资金运用政策的第三次传递。

1月28日,银保监会新闻发言人肖远企在接受《金融时报》记者采访时表示,为更好发挥保险公司机构投资者作用,维护上市公司和资本市场稳定健康发展,银保监会鼓励保险公司使用长久期账户资金,增持优质上市公司股票和债券,拓宽专项产品投资范围,加大专项产品落地力度。

仅在几天前,银保监会发文称,将允许保险机构投资符合条件的银行二级资本债券和无固定期限资本债券。随后在1月25日晚间,银保监会官网又发布了《关于保险资金投资银行资本补充债券有关事项的通知》,具体明确了险资投资银行资本补充债券的相关事宜。

截至2018年11月末,保险资金运用余额160303.68亿元。其中,股票和证券投资基金19899.06亿元,占比12.42%。

业内人士分析认为,2018年保险公司的投资回报率全面下滑,而今年以来银保监会对于保险资金运用的政策松绑频出,对保险资金配置品种的增加和范围扩大,都具有一定的积极意义。此外,保险资金属于长期资金,与放开投资限制的银行永续债的匹配度也较高。目前看来,保险资金投资股市的比例,较权益类资产的上限还有很大空间,若股票和证券投资基金占比提高1.5个百分点,预期可带来约2400亿元资金的“活水”。

补充资本服务实体经济

扩大保险资金配置空间

1月24日,银保监会表示,保险资金投资银行资本补充债券可服务实体经济,防范化解金融风险,扩大保险资金配置空间。

1月25日央行网站发布消息称,中国银行在银行间债券市场成功发行400亿元无固定期限资本债券,预计可提高中国银行一级资本充足率约0.3个百分点。而在这次参与认购的140家机构中,也不乏保险机构的身影。

去年以来,为补充银行资本金,提高银行信贷投放能力,监管层一直在推动银行永续债发行。2018年12月25日,国务院金融委办公室召开专题会议,研究多渠道支持商业银行补充资本有关问题,推动尽快启动永续债发行。从专题会议召开,到永续债落地,仅用了一个月时间,可见商业银行资本补充的急迫性。

根据银保监会要求,一是保险资金可以投资银行发行的二级资本债券和无固定期限资本债券;二是政策性银行发行的二级资本债券和无固定期限随州哪家医院专治疗癫痫病资本债券,比照准政府债券的投资规定执行;三是商业银行发行的二级资本债券和无固定期限资本债券纳入无担保非金融企业(公司)债券管理。银洛阳那家医院看癫痫好保监会同时还提示,保险机构应当切实加强信用风险管理,审慎判断债券投资的效益与风险,自主决策,自担风险。

保险业专家对《金融时报》记者表示,去年以来,受强监管、利差收窄等多方面因素影响,银行业资本补充压力明显增大。而无固定期限资本债券首发成功,将有利于银行业增强资本实力,优化资本结构,进一步加大对实体经济的支持力度。从资金体量来看,保险资金是市场上重要的机构投资者,以长期投资和风格稳健著称。在此背景下,保险资金可以作为补充资本的工具,使银行资本充足率得到提升。

增持优质上市公司股票

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拓宽专项产品投资范围

事实上,2018年以来,险资对于优质上市公司的举牌从未停止脚步,但与2016年险资举牌潮意图却大有不同。据记者不完全统计,2018年至少有7家险企举牌了8家上市公司。

2018年11月30日通威股份发布公告,公司获国寿资产举牌,持股比例达5%;2018年11月15日凯撒旅游发布公告,华夏人寿受让公司5%股权,同时不排除未来12个月选择合适的时机增持; 2018年10月14日精达股份发布公告,华安保险受让公司9%股权,持股比例升至9.99%。除了上述三家之外,百年人寿举牌嘉泽新能、天安人寿举牌奥玛电器、平安人寿举牌中国中药、平安人寿与平安养老联合举牌久远银海等都有实质行动。

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